江南大学ZX理财规划2023上第一、二阶段机考随机题，答案100分答案资料
作者：奥鹏远程作业辅导网 来源：本站 时间：2023-03-21 21:17:38热度：378
江南大学ZX理财规划2023上第一、二阶段机考随机题，答案100分答案资料
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一、单选题（共5道小题，总分值20分，，下列选项中有且仅有一个选项符合题目要求，请在答题卡上正确填涂。）
1.某人退休时有现金10万元，拟选择一项回报比较稳定的投资，希望每个季度能收入2000元补贴生活，那么该项投资的实际报酬率应该为（ ）。（4分）
A
2%
B
8%
C
8.24%
D
10.04%
2.以下（ ）指标反映了客户通过投资增加财富以实现其财务目标的能力。（4分）
A
偿付比例
B
负债收入比例
C
储蓄比例
D
投资资产与净资产比例
3.通常情况下，流动性比率应保持在（ ）左右。（4分）
A
5
B
3
C
2
D
1
4.通常用（ ）表示货币时间价值。（4分）
A
股票平均收益率
B
国债的利率
C
银行存贷款利率
D
AB两项都可以
5.某投资组合含有60%股票，20%债券，20%活期存款。这一组合最适合哪个年龄层次? （ ）（4分）
A
青年时期
B
中年时期
C
退休以后
D
均适用
二、多选题（共10道小题，总分值50分，，下列选项中至少有2个或2个以上选项符合题目要求，请在答题卡上正确填涂。）
1.将理财规划的重要时期进一步细分，包括以下（ ）。（5分）
A
单身期
B
家庭与事业形成期
C
家庭与事业成长期
D
少年期
E
退休期
2.衡量一个人或一个家庭的财务安全，主要有以下内容（ ）。（5分）
A
是否有稳定充足的收入
B
个人是否有发展潜力
C
是否有充足的现金准备
D
是否有适当的住房
3.理财规划的原则包括：( )。（5分）
A
通观全盘，整体规划原则
B
客户家庭类型不同核心策略不同原则
C
建立现金保障原则
D
风险管理优先于追求收益原则
E
消费.投资.收益相匹配原则
4.下列表述正确的有（ ）。（5分）
A
当利率大于零，计息期一定的情况下，年金现值系数一定都大于1
B
当利率大于零，计息期一定的情况下，年金终值系数一定都大于1
C
当利率大于零，计息期一定的情况下，复利终值系数一定都大于1
D
当利率大于零，计息期一定的情况下，复利现值系数一定都大于1
5.理财规划师对客户进行财务状况分析包括（ ）。（5分）
A
客户家庭资产负债表分析
B
客户家庭现金流量表分析
C
客户利润表分析
D
财务比例分析
6.下列不能反映个人或家庭一定期间的收入支出情况的是（ ）。（5分）
A
现金流量表
B
资产负债表
C
利润表
D
支出表
7.预算和实际差异分析的要点，下列叙述正确的是（ ）。（5分）
A
细目差异的重要性大于总额差异
B
要订出追踪预算额和实际发生额之间的差异的金额门槛或比率门率
C
年预算以整年的达标率为比较标的，月预算主要计算当月差异
D
预算差异很大时，应每个月选择一个重点项目集中改善
8.个人理财的主要流程是（ ）。（5分）
A
建立和界定与客户的关系
B
收集客户财务数据和相关信息并分析其理财目标或期望
C
分析客户当前的财务状况
D
整合理财规划策略，制定综合个人理财计划
9.根据收集到的信息，理财规划师应该引导客户编制客户的月度或年度现金流量表，用表格的形式反映出客户的基本情况，下列关于现金流量表的说法正确的是（ ）。（5分）
A
现金流量表可以反映出个人或家庭的每月收入状况
B
编制现金流量表需要符合的原则有：真实可靠.充分反映.明晰性
C
通过现金流量表的编制，可以为理财规划师进行进一步的财务现状分析与理财目标设计提供基础资料
D
现金流量表不可以反映个人或家庭每月的基本支出情况
10.下列选项中，既有现值又有终值的是（ ）。（5分）
A
复利
B
普通年金
C
先付年金
D
永续年金
三、判断题（共5道小题，总分值30分，正确的填涂“A”，错误的填涂“B”。）
1.投资资产与净资产的比例反映了客户通过投资增加财富以实现其财务目标的能力。（6分）
2.负债总资产比例可以用来衡量客户综合还债能力。（6分）
3.从量的规定性来看，货币的时间价值是在没有风险和没有通货膨胀条件下的社会平均资金利润率。（6分）
4.理财规划是一个一生的财务计划，同时理财规划又是动态的，不断调整的，不是一成不变的。（6分）
5.理财目标要区分优先级别。（6分）
ZX理财规划2023上第二阶段
一、单选题（共5道小题，总分值20分，，下列选项中有且仅有一个选项符合题目要求，请在答题卡上正确填涂。）
1.根据投资者的风险偏好.投资目的，将资金在不同的资产种类间进行分配是（ ）。（4分）
A
资产选择
B
投资策略
C
资产配置
D
投资偏好
2.借款人获得住房贷款后，需定期向银行归还本息，贷款期限在一年以内的，实行（ ）的还款方式。（4分）
A
等额本息还款法
B
到期本息一次清偿
C
等额递减还款法
D
等额递增还款法
3.下列关于股票和债券说法错误的是（ ）。（4分）
A
一般而言，股票的风险高于债券
B
债券具有到期日，股票无到期日，只能在流通市场买卖
C
债券收益较稳定，固定时期支付利息，到期支付本金，而股票收益往往不确定
D
债券持有者任何时候对公司经营都不具有参与权
4.（ ）作为金融工具，最适于子女教育金储备。（4分）
A
原油期货
B
活期存款
C
平衡型基金
D
成长型股票
5.接上问，假定投资收益率为6%，则路先生每月应投入（ ）。（4分）
A
416元
B
394元
C
518元
D
522元
二、多选题（共10道小题，总分值50分，，下列选项中至少有2个或2个以上选项符合题目要求，请在答题卡上正确填涂。）
1.比较购房与租房时，理财规划师可以通过年成本法进行计算，帮助客户在购房与租房之间做出正确决策，利用年成本法计算成本时需要考虑的因素有（ ）。（5分）
A
房租是否每年调整
B
房价涨升潜力
C
利率的高低
D
政府领导的变化
2.等额本息是目前客户选择最多的一种还款法，下列关于等额本息还款法的说法正确的是（ ）。（5分）
A
适用于收入稳定的家庭
B
公务员.教师适合采用这种方式
C
目前绝大多数客户采用的还款方式
D
借款人还款操作简单，等额支付月供方便安排每月收支
3.分析行业的特征一般考虑的主要内容是（ ）。（5分）
A
行业的经济结构
B
行业的文化
C
行业的生命周期
D
行业与经济周期的关联度
4.与教育储蓄相比，教育保险具有（ ）优点。（5分）
A
范围广
B
可分红
C
强制储蓄
D
特定条件下保费可以豁免
5.根据投资对象不同基金分为（ ）。（5分）
A
股票基金
B
债券基金
C
货币市场基金
D
混合基金
6.关于教育储蓄下列说法正确的是（ ）。（5分）
A
只有小学4年级以上的学生才能办理
B
能办理教育储蓄的投资者范围较广
C
规模非常大
D
规模非常小
7.制定投资决策应考虑（ ）。（5分）
A
市场环境
B
投资者风险态度
C
投资者可利用的资金
D
投资工具特性
8.基本分析着重证券的内在价值，包括（ ）三个层面。（5分）
A
宏观分析
B
行业分析
C
财务分析
D
公司分析
9.下列关于租房的优点说法正确的是（ ）。（5分）
A
负担较轻，以同样的付出拥有交加的居住品质
B
房子有增值潜力
C
灵活方便，自由性强，有效节省部分交通费
D
可满足心理层面归属感.安全感的需求
10.理财规划师所倡导的正确理财思路不包括（ ）。（5分）
A
理财策略——理财产品——理财组合
B
理财策略——理财组合——理财产品
C
理财组合——理财策略——理财产品
D
理财产品——理财组合——理财策略
三、判断题（共5道小题，总分值30分，正确的填涂“A”，错误的填涂“B”。）
1.工读收入也是教育资金的来源之一，所以做教育规划时可以将工读收入计算在内。（6分）
2.像我国这样的新兴股票市场的股票价格主要由股票的供求关系决定。（6分）
3.股票一经认购，持有者不能以任何理由要求退还股本，只能通过证券市场将股票转让和出售。（6分）
4.衡量货币时间价值的大小通常是用利息表示。（6分）
5.从理财角度出发，为了孩子今后的教育需要，可以多买教育保险。（6分）
